資産配分について

皆さんはじめまして。

ウェバーと申します！

東北在住の３０代で医療関係の仕事で病院に勤務しています。家族は妻と子供の3人暮らし。

投資については2018年からつみたてnisaを開始

同じく2018年から日本の個別株も始めて、優待と配当も楽しみながら投資しています。

2021年からはiDeCoも開始

同じく2021年から米国株も始めて広くリスク分散しながら投資をしています。

ＳＢＩ証券ではiDeCoのみ、他は全て楽天証券で保有しています。

金融資産は1100万になりました。

そんな私がこれからさまざまな投資についてや子育てについてブログを書いていきたいと思っています。

同世代の方、私と近い目線で投資を行なっている方、投資の先輩方やこれから始めようと思ってる方、ぜひ読者登録お願いします！

今回は現時点での金融資産の配分についての紹介と今後の計画をお話していきたいと思います。

まずは画像がiDeCoを除く金融資産の資産配分になります。

68%が日本個別株

14%が米国株

18%が投資信託

となっています。18%の投資信託はほぼつみたてnisaで3年7ヶ月積み立てたものとなっています。

日本株が多くて少し自分の思ってるよりリスクがあるかなという印象です。

インデックス投資最強論がかなり強い印象となっていて、私もそうは思います。

だけどインデックス一本で資産が増えていく楽しみと同時に配当と優待で年間○○万円になった！というような年間配当額が増えていく方が個人的な性格にはあってるのかなと思っています。

現状では個別株の配当と優待で年間20万円ほど受け取ることができています。

3%の配当＋優待利回りを目指すとなると

1000万円で30万円

2000万円で60万円ですね！

このあたりの数字も追いかけながら、インデックス投資とのハイブリッド方式で資産を増やしていきたいと思います。